financieel Archives - Social Media DNA

White Collar Crime Risk Zones gebruikt voorspellende algoritmen om financi?le misdaden in (nu nog alleen) de VS op de kaart te zetten.

Financi?le criminaliteit is een vaak verborgen vorm van (witteboorden)criminaliteit. De huidige predictive policing systemen richten zich dan ook vooral op ‘street crime’, de zichtbare misdaad op straat zoals woninginbraken of zakkenrollen. Als research project is de White Collar Crime Risk Zones?kaart openbaar gemaakt en gelanceerd vanuit een onderzoek naar een White Collar Crime Early Warning System (WCCEWS) dat vroegtijdig kan?waarschuwen voor financi?le misdaden en dus preventief benut kan worden.

De NYPD, ofwel de New York Police Department, gebruikt al een een tijd predictive policing systemen, zoals nu die van ?Compstat 2.0, en als je daarin de kaarten bekijkt zou je denken dat er in Wall Street alleen maak keurige burgers zijn. Tuurlijk, er zijn een paar kleine misdaadvormen te vinden op de hoeken waar winkels staan. Maar geen fraude, geen belastingontduiking, geen marktmanipulatie, onderhandse handel, namaak of discriminatie. Zo lijkt. Want je moet door een andere bril kijken met een ander systeem. Dat systeem wordt nu ontwikkelt door onderzoekers die er meteen een app en website van maakten waarin precies te zien is in welke wijken financi?le criminelen te vinden zouden moeten zijn, hoeveel schade die veroorzaken en zelfs hoe ze eruit kunnen zien (zie onderstaand scherm). De kaart gebruikt data van de?Regulerende Autoriteit Financi?le Industrie (FIRA) en samen met techneuten van het?tijdschrift New Inquiry?werd er?een open source tool gemaakt die iedereen kan raadplegen voor zijn eigen woonomgeving.

De app bevat talrijke gegevens over financi?le misdrijven en waar ze zich voordoen, welke?bedrijven dat zijn, het criminaliteitssoort en de ernst van de schade. Bron: WCCRZ

De app is de zoveelste in een rij van toepassingen op het gebied van?”predictive policing” apps – tools die door de politie gebruikt worden om uit te zoeken waar misdaad waarschijnlijk zal optreden, zodat politiehoofden weten welke wijken meer aandacht nodig hebben. Kritiek is er ook, omdat deze systemen gebruik maken van historische gegevens waarmee eventuele vooroordelen in het politiegedrag, waaronder raciale vooroordelen, bevestigt en versterkt kunnen worden door deze misdaadvoorspellende algoritmen.

“Het is waar?dat al die systemen gebruik maken van datasets die?vooroordelen alleen maar kunnen versterken.” zegt Sam Lavigne, technoloog en speciale projectredacteur van New Quest, die bijdroeg aan de ontwikkeling van?WCCRZ, “En de politie-korpsen die er gebruik van maken werken veinzen?objectiviteit.”

Daarom heeft het WCCRZ team een?”Most Likely Suspect” -functie ingebouwd?waarbij de LinkedIn-profielen van topmanagers in dat gebied worden doorzocht om een ??gezichtsgemiddelde te maken. De app plakt op elke misdaadvorm een nieuw gezicht: duizenden door algoritmes gegenereerde, meestal blanke fraudeurs. Deze app probeert dus ook een politiek standpunt te maken, namelijk dat?criminaliteit meer kleuren kent dan alleen het typische beeld van zwarte, arme en onopgeleide daders. Er zijn veel apps volgens hen, zoals?SketchFactor die onlangs nog onder vuur lag, die rassendiscriminatie en ‘ racial profiling’ alleen maar in de hand werken.

New York City’s financi?le district is een epicentrum van witteboordencriminaliteit in de Verenigde Staten, maar aanklagers worden vaak zwaar onder druk gezet en er zijn volgens WCCRZ daarom weinig bankiers in de gevangenis. Bron foto: Getty

We krijgen nu een heel ander beeld van wat ‘slechte buurten’ zijn volgens Lavigne. De WCCRZ wil mensen een melding geven en het equivalent?zoeken voor de ‘broken windows theorie’ die in veel wijken gehanteerd wordt om te bepalen hoe criminaliteit voedingsbodem krijgt.

Bronnen: Mic

[slideshare id=75430834&doc=predictingfinancialcrime-augmentingthepredictivepolicingarsenal-170426140910&type=d]

Als onderdeel van een nieuwe wervingscampagne om digitale rechercheurs te werven heeft de politie een online challenge gebouwd. Via de “Crimediggers” challenge (trailer) kunnen deelnemers kennismaken met zowel digitaal als financieel recherchewerk.?Crimediggers is een soort vervolg op de Cybercrime Challenge de afgelopen jaren werd ontwikkeld.

Volgens de politie wordt criminaliteit steeds complexer, heeft het vaker een financi?le of digitale component en speelt het zich tegenwoordig vrijwel altijd af in het digitale domein.?Er wordt daarom gezocht naar hbo’ers en wo’ers met een financi?le of ICT-achtergrond die in het opsporingswerk kunnen instromen. Voor het digitale opsporingswerk zijn in de directe toekomst meer en meer hoogopgeleide politiemedewerkers nodig. Behalve voor de digitale opsporing zoekt de politie ook naar hbo?ers en wo?ers voor de financi?le recherche. Om deelnemers met verschillende achtergronden aan te spreken biedt Crimediggers een financieel ?n een digitaal spoor.

Deelnemers aan de challenge kunnen zelf kiezen welke route ze volgen. “We hebben geprobeerd de online experience zo dicht mogelijk te laten aansluiten bij de werkelijkheid die we dagelijks tegenkomen in de opsporing”, stelt een digitaal specialist van de eenheid Amsterdam. “Het mooie is dat je meteen kunt ontdekken of je, behalve je vakkennis, ook serieus talent hebt voor de opsporing. Je leert op een bijzondere manier kijken naar grote hoeveelheden informatie.”